| A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | L | M | N | O | P | Q | R | S | T | U | V | W | X | Y | Z | AA | AB | AC | AD | AE | AF | AG | AH | AI | AJ | AK | AL | AM | AN | AO | AP | AQ | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Plattform | Sitz BS EU Server | Geschäftsbeginn | Nutzer | (De-)zentral / OSS / DE/ EU Lizenz | Liquidität | Verifizierung: eID / ID-Kopie / Selfie mit ID / Facescan / Wohnsitznachweis / ...immer aktuell? / Steuer-ID | Kryptowerte | Kryptoeinzahlung: Geb,Max. 🔄 Adr.? Checks? | Fiateinzahlung: Gebühren, Min., Max. / Netzwerke | Handels- gebühren | Kryptoauszahlung un-/verifiziert: Gebühren,Min,Max / Chains / Dauer | Fiatauszahlung un-/verifiziert: Geb., Min., Max. / Netzwerke / Karte | Zahlungen: Plattform / Kosten / Karte / Cashback | Auftragsarten+Bots / wiederkehrende Käufe / Dust Swap | Margin Trading | CFD / Optionen | OTC | User Interface/ Login/2FA | Klienten bzw. Apps | Spra- chen EN+DE Web/ Support | Eigene Chain | Nodes | Coin / Token | Coin Burn o.ä. | Rewards für Tokenholder | Handelsplatz: Derivate / Synth. Assets / Prognosen/ NFT / DeFi: DEX | Kredite: BTC, ETH, USD Stablecoins, sonstige, Fiatwährung | Lending: flexibel: BTC / ETH / USD Stablecoins / sonstige / Fiatwährung | Staking: Coins / Erträge / Cooldown | Investm.: (Index) Fonds / Liquidity Mining / Algo- / SocialTrading/Tokensales | Plattform gehackt | Prüfungen / Transparenzberichte / keine Anklagen | Aufbewahrung / Trennung der Kundengelder von Firmenvermögen zwecks Konkurs / Haftungsbestimmungen gemäß Sitz des Vertragspartners | Staatliche / private Einlagensicherung | Auszahlung falsch eingezahlter Coins und Tokens | Festlegung von / Auszahlung an Erben | Kundendienst | Speicherung persönlicher Daten gemäß DSGVO: Art. 5 Abs. 1c / § 11 GWG: Datenspeicherung auf Minimum begrenzt? Art. 13: Auskunft über Datenverarbeiter? Art. 14: keine Daten aus externen Quellen? Art. 15: vollständige, zeitnahe und sicher übermittelte Datenkopie? Art. 16: einfache Aktualisierung der Kontoinformationen über die Weboberfläche? Art. 17: automatische Löschung gemäß gesetzlichen Bestimmungen? Art. 37: Datenschutzbeauftragter vorhanden? Art. 45/46: Datenverarbeitung von EU-Bürgern ausschließlich in EEA? | Art. 6 DSGVO: Weitergabe persönlicher Daten an Dritte, die nicht für die Erfüllung des Services erforderlich sind? | Proaktive... / Auskunft bei Anfragen von Behörden | Auszahlung bei Kontosperrung möglich? | Anmerkungen | |
2 | 🇸🇬 🇱🇹 🇺🇸 | 06/2019 | zentral / nein / nein / ja | alle Produkte. Nur Foto/ nein/ ja/ja (Sumsub)/ja | nein / k.A. / wenige | kein Handel | nein, nein, nein / hoch, k.A., ? / nur nativ & DeFiChain / 1+h | P2P (Collateral): Yield Vault: 0,7%, 0,7%, 0,9%, 11,8%, nein | DASH, DFI, ETH, MATIC, SOL / -1-2% | DSGVO-konform. Art. 17: nach PP Art. 8.4 gemäß singapurischem Gesetz § 14 Notice PSN02 bleibt die Datenspeicherung für 5 Jahre bestehen. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 | Binance | 🇰🇾 ? 🇮🇪 🇺🇸 | 07/2017 | 168 Mio. | zentral / nein / nein / ja | sehr hoch, eigene Exchange | ja | 191 | gratis | SEPA Instant ClearJunction ? / <200.000€, Credit/Debit Card: 1,8% / 15€-5.000€ u.a. | <0,1% mit BNB 25% Rabatt | mittel, 2BTC / mittel, 100BTC; ja | nein / SEPA🚀 (nicht an Wise) über Bifinity UAB (LT) mit Sumsub ID-Check: 1€, k.A., k.A. | Swipe.io/ niedrig / Debit/ hoch für BNB Staking | Limit, Market, Stop-Limit, OCO / ja / ja | <5er Hebel für viele Paare | wenig/USDT <125x | ja | sehr gut | Web, GP+ APK, iOS | 🇬🇧 🇩🇪 | Binance Chain | 11 | BNB | BNB Burn von 20% Txs Fees | Lukrative IEOs | nein / ja / ja / nein | nein | P2B: mehrere Coins mit niedrigen Tagesrenditen, flexibel oder Laufzeit mit Launchpool-Option. Tokenrechte (z.B. für IEO) bleiben beim Lender | Locked + DeFi Staking mit sehr hohen Renditen | Launchpad für IEOs | ja, in 2019 | nein / 10.11.2022 | Kooperation mit Trust Wallet für Kryptowährungen. Auto-Conversion von USDC, USDP und TUSD in BUSD | "SAFU" mit 445M$ BTC, 360M$ BNB, 100M$TUSD,USDT | ja, kostet 5x die Auszahlungsgebühr und dauert <1 Woche | variiert stark von Fall zu Fall | DSGVO-konform. Art. 13: ja. Art. 14: keine genauen Angaben. Art. 15: ca. 2 Wochen nach Web-Login-Bestätigung umfassend als Excel-Tabelle per Email. Art. 16: 2FA, Email, Telefonnummer, Passwort. Art. 17: gemäß regulatorischer Auflagen min. 10 Jahre. Konto einfrieren und schließen über Weboberfläche. Art. 37: ja. Art. 45/46: primär in EEA | Nach Auskunft per Email nur Affiliates und Dienstleister, die notwendig sind. Nach AGB auch an Dritte wie Berater, sämtlichen Vertragspartnern, Sponsoren, Versicherungen, Kreditunternehmen, Inkassofirmen, Banken (ToS 3f) | ja / umfassende Auskunft ohne Überprüfung | Gesetzesgrundlage war bis 13.01.2020 Malta. Rechtsansprüche müssen nun an legal@binance.com eingereicht und können weltweit verhandelt werden (ToS Art. 10). Regelmäßige Community-Aktionen. Spendet Listinggebühren an wohltätige Zwecke. Blockiert Deposits aus Hacks, sperrt Adressen und arbeitet mit Kriminalfahndung zusammen. 1B$ BSC Growth Fund. Anklage der CFTC und SEC in 2023. | |||
4 | Coinbase | 🇺🇸 🇬🇧 🇺🇸 | 10/2012 | >30 Mio. | zentral | sehr hoch, eigene Exchange | ja | 20 | gratis | SEPA: - / - 1-3 Werktage, Credit/Debit Card: 3,99% / >1,99€ | 1,49% + >0,99$ | Netzwerk- gebühr / SEPA: 0,15€, keine Maximalauszahlung | nur für US-Bürger auf CB Pro | nein | nur für Biz | schlicht und simpel | Web, GP, iOS | 🇬🇧 🇩🇪 u.a. | - | - | - | - | nicht zutreffend | nein | für US-Bürger bis zu 30% der Bitcoin Holdings (max. 20.000$) | P2B: flexibles Lending nur für US-Bürger in USDC: 1,25% p.a. | XTZ, sonst nur nur auf CB Custody | nein | nein | Multicoin Wallet auch für NFTs. Coinbase Visa Debit Card mit moderaten Gebühren | Crime Insurance | nein | gut, fast alles ist über die Accounteinstellungen zu erreichen | DSGVO-konform. Art. 13: Coinbase Ireland Limited. Art. 14: Datenzusammenführung aus öffentlichen Quellen. Art. 15: Lange Wartezeit für vollständige Kopie persönlicher Daten. ID-Verifizierung über sicheres Webformular. Art. 17: umfassende Datenspeicherung für 5 Jahre gemäß EU-Richtlinien 4MLD und PSD2. Art. 45: Datentransfer außerhalb der EEA siehe hier. | Nur essentielle Dienstleister nach Auskunft per Email, darunter: direkte Dienstleister, Berater, Finanzinstitutionen, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von Behörden (PP). Einschränkung hier. Analysetools zu "Forschungs- und Entwicklungszwecken" (PP). | ja / umfassende Auskunft ohne Überprüfung | ja | Gesetzesgrundlage England für EU-Bürger (ToS Art. 13.19). Coinbase ist die renommierteste zugelassene und auch börsengehandelte Kryptoplattform. Sie ist Vorreiter im Kampf eines rechtssicheren Rahmens für den Kryptohandel in den USA. Das Konto kann gegenüber Kunden ohne Begründung geschlossen werden. Coinbase unternimmt Tokenanalysen und bietet bezahlte Lernvideos auf Coinbase Earn. | ||||||
5 | Crypto.com* | 🇭🇰 🇭🇰 🇲🇹 🇺🇸 | 06/2016 | >10 Mio. | zentral | teils hoch | ja | 53 | gratis | SEPA 🚀: - / 20€ - 1M €, 2-5 Wt., C/D Card: - / variiert | deutliche Unterschiede von bis zu 3% zwischen Exchange und App! Transaktionsgebühren geringer mit CRO | ca. 2x Netzwerkgebühr | nein/nein / 1€/100k€/Tag o. 500k€/Woche / SEPA🚀(MT) / ja | CryptoPay/ niedrig/ Debit/ gering für CRO Staking | <3er Hebel auf BTC/USDT | nein | nein | einfach / PIN / ja, manchmal nur mit SMS | Web, GP, iOS | 🇬🇧 / 🇬🇧 | Crypto .com Chain | 105 | CRO | - | Syndicate, Supercharger | ja / nein / nein | B2P: flexible Laufzeit >100$ in TUSD + PAX für 12% p.a. (8% bei 6 Monate 500+ MCO Stake) mit 50% LTC | P2B: Crypto: 0,2/0,4/0,8% / flex./1M/3M p.a., Stablecoins: 0,4/0,8/1,2% / flex./1M/3M p.a. für <3K USD, >3K USD x0,5, >30K USD x0,3, wöchentliche Zinszahlung ohne Zinseszins | mehrere, sehr gute Rendite | Invest: Auto Quant Trading mit Profit Sharing, Fund- raising über The Syndicate | ja, in 2022 | Crime Insurance: 750M USD für Cold Storage | 100$ und nur Rücksendung an die selbe Adresse | geht selten individuell auf Probleme ein, Support ist manchmal überlastet | DSGVO-konform. Datentransfer außerhalb der EEA. Datenzusammenführung von Arbeitgebern, Wirtschaftsauskunfteien, Betrugspräventionsagenturen, öffentlichen Quellen (PP Art. 3). Einsatz von Google Analytics. Art. 15: Datenkopie bei Erinnerung nach 1 Monat erst nach insgesamt 6 Wochen ohne Ankündigung der Fristverlängerung. Transaktionshistorie kann über App generiert werden. Art. 17: Datenspeicherung nach Kontoschließung bis zu 10 Jahre abhängig vom Land des Kunden | direkte Dienstleister, mobile App-Entwickler, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von in- und ausländischen Behörden | entsprechende Auskunft ohne Überprüfung | Gesetzesgrundlage für EU-Bürger ist Malta, sonst Hong Kong (ToS). Kontoschließung kostet 50$ außer man hebt vorher ab. Inaktivitätsgebühr von 5$ nach 12 Monaten. Kein Gastmodus. Non-Custodial Wallet mit Seed, keine Private Keys. Zertifizierte Sicherheit mit eigener Chain. Lukrative Investitionen für CRO Token Holders. Terms of Service, Gebühren und Limits nur in der App. Kundendienst ist abhängig von Intercom und unternimmt keine individuellen Problemlösungen. Live Chat nur für „Private“. | ||||||
6 | HTX* | 🇸🇨 🇨🇳 ? 🇺🇸 | 09/2013 | keine Angabe | zentral | hoch, eigene Exchange | DDID/... | 233 | gratis | Credit/Debit Card (Simplex): >50€ (sehr schlechter Kurs), OTC >10000$: M: 0,7% T: 0% | <0,2% abhängig von Trading Volume + HT Holdings | mittel, hohe Mindest- und Maximalauszahlung / Verifizierung für Auszahlungen >0,1 BTC bzw. 1.500 USDT und Community-Aktionen/IEOs | nein | Limit, Market, Stop-Limit / nein / ja | <3er Hebel für wenige Paare | Futures (unbefristet): BTC, ETC, ETH mit <20x Hebel | ja | gut | Web, Win, OS X, GP, iOS | 🇬🇧 u.a. | Huobi Chain | - | HT | HT Burn von 20% Txs Fees | nur bei Fast Track Listing- wettbewerben | nein | nein | P2B: ~2-4% p.a. monatlich in HPT für >100 HT locked | mehrere über Huobi Pool | HB10 (Top 10 Coin-Index), Prime für IEOs, FastTrack für Listungswettbewerbe | ja, in 2023 | Huobi Wallet für mehr als auf Huobi unterstützte Kryptos. Auszahlung von Börsen- zur Huobi Wallet kostet | 20.000 BTC | seit Oktober 2019 mit unbekannten Gebühren | ja: Name, Mobilnummer, Email / ja | zielorientiert | Nicht DSGVO-konform. Art. 15: nein, lediglich Transaktionshistorie. Art. 16: Email, Telefonnummer, 2FA. Art. 37: Es wird kein Datenschutzbeauftragter genannt. Art. 17: nach PP Art. 6.2 keine genaue Auskunft über Datenspeicherung nach Kontoschließung. Art. 45/46: Keine Angaben. | Behörden (PP Art. 6.1.3), zur Datenanalyse mit Organisationen (PP Art. 6.1.8) | Datenauskunft nur an Behörde per Postweg | Gesetzesgrundlage Seychellen (UA). Hauptgeschäftsstelle in Hainan, China mit operativer Zweigstelle in Beijing. Unorganisiertes asiatisches Team mit Community-Fokus und Marketing-Guru Justin Sun. Im September 2023 gehackt worden und nach Berechnung von On-Chain-Data mit 2,4 Mrd. USD insolvent. Verletzung des UA kostet laut Art. 6.5 2 Mio. USD. | ||||
7 | KuCoin* | 🇸🇨 🇨🇳 🇸🇨 ? 🇺🇸 | 09/2017 | >6 Mio. | zentral | hoch, eigene Exchange | Ein- & Auszahlungen >2 BTC sowie Promotion, 2FA erforderlich | 214 | gratis | Credit/Debit Card (Simplex): - / 50-20.000 USD/EUR, sehr schlechter Wechselkurs oder USDC | 0,1% mit KCS bis zu 30% Rabatt | mittel, niedrige Mindestauszahlung / nein | Nur USDC | Limit, Market, Stop- Limit, Stop-Market u.a. / nein / ja | 10er Hebel für wenige Paare | Futures (unbefristet): BTC mit <100x Hebel | ja | gut | Web, GP+ APK, iOS | 🇬🇧 🇩🇪 geringfügig u.a. | - | - | KCS | KCS Burn von 10% Txs Fees | Unlukrative IEOs | nein | P2P: Margin Borrowing von 6 Coins: >3,7% p.a. für 7/14/28 Tage. Tokenrechte (z.B. KuCoin Bonus) bleiben beim Lender | P2P: Margin Lending für 6 Coins: >3,7% p.a. für 7/14/28 Tage. Tokenrechte (z.B. KuCoin Bonus) bleiben beim Lender | mehrere, moderate Rendite | Spotlight für IEOs | ja, in 2020 | Exchange Wallet | nein | nur im Ausnahmefall mit unbekannten Gebühren | keine Einzelheiten, kaum individuell, Email-Änderung ist unnötig kompliziert | Nicht DSGVO-konform. Art. 5: nein: AML Art. 9, Z. 5-9. Art. 13: wichtige Angaben fehlen. Art. 15: Kein DPO. Anfrage muss über den Support eingereicht werden, der einen fälschlicherweise erst an die Abteilung für Strafverfolgungsbehörden und dann an die unvollständige Datenschutzerklärung verweist ohne die verpflichtende Kopie bereitzustellen oder eine Fristverlängerung mitzuteilen. Art.16: Email-Adress-Änderung einfach. Art.: 17: Datenaufbewahrung für 2 Jahre (PP Art. 3, Abs. 2A). Art. 45/46: Datenspeicherung außerhalb der EEA (PP Art. 17 q) | bei Urheberrechtsverstößen (ToU Art. 13) und uneingeschränkt da "one or more [...] purposes" u.a. Behörden, Profiling, Forschungszwecke, Datenanalyse... (PP Art. 17 & 18) | Falschangaben gegenüber Behörden | Gesetzesgrundlage Seychellen (ToU). KC nutzt Liquidity Traders. Tradingcode-Eingabe alle 2h. Unübersichtliche Handels- historie, als Datei nur <3 Monate. Walletwartung zu häufig (Ein-/Auszahlung gesperrt). "Rote Umschläge" für P2P-Transfer. KuCoin Play-Affäre: KC kontrolliert noch/wieder WinPlay.app-Domain. Fehlverhalten wird datenschutzwidrig angeprangert. | |||||
8 | Nexo* | 🇰🇾 ? 🇰🇾 🇺🇸 | 04/2018 | >1 Mio. | zentral | hoch, eigene Exchange | nein für Krypto <20k $/Tag, Personalien: <100k $ + Fiat: <200k $ | 15 | gratis | Banküberweisung: 1.000 - 2M USD, GBP, EUR | keine, aber teils große Spreads | gratis / SEPA: gratis, regulär max. 200.000$/Monat | nein / n.z. / ja / >2% bei Platinum-Status | nein | nein | nein | schlicht und simpel | Web, GP, iOS | 🇬🇧 🇩🇪 u.a. | - | - | NEXO | - | Höhere Zins- erträge, Cash- back,Buyback | nein | B2P: >1.000$ in 45+ Fiatwährungen zu 11,9% p.a., bei Collateral oder Tilgung in NEXO 5,9% p.a., LTV unterschiedlich | P2B: 3% <25K, 1,875% >25K / 4% <100k, 1,75% >100k / 8-9% / diverse / 0%, fixed 11% USDx, EURx, GBPx. Tägliche Ausz. Achtung: Calc. zeigt Platinum, Fixed Term & Zahlung in NEXO! | nein | nein | nein | 2023: 45m USD Strafe an SEC | Custody & non-custodial Wallet / ja | nein / 775 Mio./2,3 Bn. USD | für alle unterstützten Blockchains gratis, 1 Monat Bearbeitung | etwas langsam, unpräzise und ignoriert unbequeme Fragen | Teilweise DSGVO-konform. Art. 13: nein. Art. 14: gegen Geldwäsche. Art. 15: bei Erinnerung nach über 1 Monat umfassend. Art. 16: Passwort, 2FA. Email benötigt Fotoverifizierung. Art. 17: keine Angabe über Löschfristen. Webseite respektiert Do-Not-Track Requests. Art. 37: dpo@nexo.com Art. 45/46: hauptsächlich EEA, sonst 2021 European Commission Standard Contractual Clauses. | Nach Auskunft per Email: nein. Gemäß Datenschutzerklärung an Analysedienste und Suchmaschinen, wenn gesetzlich vorgeschrieben, auf Anordnung von Behörden | Gesetzesgrundlage gemäß "Website Owner", somit unklar (TaC Art. 13). Kundenservice gibt keine Auskunft über den Sitz und die Geschäftsregistrierungsnummer von NEXO aufgrund "sensibler Daten". Im Falle eines Rechtsstreits ist das Unternehmen somit nicht erreichbar. Selbige Erfahrung machen auch andere Nutzer: https://www.reddit.com/r/Nexo/comments/cvjg0q/red_flag_fake_statements_licensed_regulated/ Kritische Fragen im Telegram-Chat werden ignoriert. | ||||||
9 | OKX* | 🇸🇨 ? 🇸🇨 🇺🇸 | 01/2014 | keine Angabe | zentral | ~1,304 Mrd. | Auszahlungen und IEOs | 150 | gratis | nein | Maker: <0,1% Taker: <0,15% je Volumen | Ø Netzw.gebühr außer BTC niedrige Min.ausz. | nicht zutreffend | Limit, Market, Stop- Limit, Trailing Stop u.a. / TWAP / ja | <10x Hebel (100x bei Teil- Liquidierung) | <100x Hebel, viele Paare | ja | wenig Infos | Web, Win, OS X, GP+ APK, iOS | 🇬🇧 u.a. | OKT Chain | - | OKB + OKT | OKB Buy-Back & Burn | Niedrige Zinsen auf Coins & Tokens: z.B. ~2,3% / ~7,3% USDT | mehrere, gute Rendite | Jumpstart | DEX: Admin Key Exploit in 2023 | Firmenreserven, aber keine Zahlen | ja, auf Anfrage beim Support mit Servicegebühren | variiert | Art. 13: unvollständig. Art. 14: nein: elektronische Überprüfungsdienste, Empfehlungsgeber, Marketingagenturen oder Liquiditätsanbieter. Art. 15: nach 1 Monat über 1Password. Art. 16: 2FA, Telefonnummer, Email, Passwort einfach. ID muss aktuell gehalten werden. Art. 17: Konto einfrieren und schließen über Weboberfläche. Keine Angabe zu (automatischer Löschung nach) Verwahrfristen. Art. 37: ja: dposc@okx.com Art. 45/46: nein | auf Anordnung von Behörden (PP Art. 5), Kooperationsfirmen für eigene Marketingzwecke (PP Art. 8) | Falschangaben gegenüber Behörden | Der Krypto-Converter wird mit "Zero Fees" und "bester Marktrate" beworben, hat aber einen schlechteren Wechselkurs als über den Spot Market. Marktmanipulation nach Terms of Service Art. 6 nicht verboten. Login-Captcha langwierig. Login von neuem Gerät erfordert Telefon-2FA, 2FA-App und Email-Code. | |||||||||
10 | OpenOcean | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11 | Uniswap |